Задания для контрольной работы по ОБД для студентов заочной формы обучения 2016г

Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего образования
«Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации»


Канашский филиал Финуниверситета















Задания для контрольной работы
по дисциплине «Основы банковского дела»
для обучающихся заочной формы обучения по специальности
38.02.01 «Экономика и бухгалтерский учет (по отраслям)»
на 2016/2017 учебный год




















2016
Рассмотрено и одобрено
предметно-цикловой
комиссией страховых и банковских дисциплин и междисциплинарных курсов
«___»__________________2016 г.
Председатель_________И.В.Николаева

Утверждаю
заместитель директора по учебной работе
______________________М.З. Платонова

«__»__________________2015 г.

Контрольные задания по дисциплине «Основы банковского дела» разработаны в соответствии с ФГОС СПО по специальности 38.02.01 «Экономика и бухгалтерский учет (по отраслям)».
Организация-разработчик:
Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего образования «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации» Канашский филиал Финуниверситета

Разработчик:
Николаева И.В. - преподаватель Канашского финансово-экономического колледжа - филиала федерального государственного образовательного бюджетного учреждения высшего образования «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации».

Рецензент:
Суханова Т.М. - преподаватель Канашского финансово-экономического колледжа - филиала федерального государственного образовательного бюджетного учреждения высшего образования «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации».





















Указания по выполнению контрольной работы

Согласно учебному плану студенты-заочники, обучающиеся по специальности среднего профессионального образования 38.02.01 «Экономика и бухгалтерский учет (по отраслям)» по дисциплине «Основы банковского дела» выполняют контрольную работу.
Задания для контрольной работы составлены в 3 вариантах. Вариант работы студент определяет по начальной букве своей фамилии. По первому варианту работу выполняют студенты, фамилии которых начинаются с букв А по Ж включительно, по второму варианту – студенты, фамилии которых начитаются с букв З по П включительно, по третьему варианту – студенты, фамилии которых начитаются с букв Р по Ц включительно, по четвертому варианту – студенты, фамилии которых начитаются с букв Ц по Я включительно.
Контрольная работа включает 3 задания.
Первое задание включает теоретические вопросы, на которые должен быть дан подробный письменный ответ.
Второе задание контрольной работы - тестовое. В тестовых заданиях необходимо выбрать один или несколько правильных ответов.
Третье задание контрольной работы - практическое. Следует привести необходимые расчеты и сделать выводы.
В работе необходимо указать вариант, номер задания, перечень используемой литературы, в конце работы ставится дата выполнения и подпись.
Контрольная работа высылается на проверку в учебное заведение и принимается к проверке при условии, что студент выполнил работу своего варианта.
К контрольным заданиям прилагается список литературы, рекомендуемый для использования при выполнении контрольной работы.
При выполнении контрольной работы необходимо использовать нормативно-правовые акты и учебную литературу, рекомендованную преподавателем.
Контрольная работа выполняется студентом самостоятельно и сдается на проверку в сроки, установленные графиком сдачи контрольных работ.
























Вариант 1.
Задание 1.
Требуется ответить на следующий вопрос:
Понятие и сущность банковской системы РФ. История развития банковской системы. Центральный банк РФ как элемент банковской системы.

Задание 2.
Требуется выполнить тестовые задания.
Операции ЦБ РФ на открытом рынке это:
а) операции с иностранной валютой
б) операции с пластиковыми картами
в) операции с государственными ценными бумагами
г) операции с векселями
 К собственным ресурсам банков относятся:
а) срочные вклады населения
б) уставный капитал
в) межбанковские кредиты
Эмиссия банком акций является:
а) активной операций
б) пассивной операцией
в) активно-пассивной операцией
г) не является банковской операцией
Сводный итоговый документ, отражающий обобщающие статьи активных и пассивных операций на определенную дату – это:
а) операционный отчет банка
б) финансовый план
в) баланс банка
Денежные средства, переданные юридическими и физическими лицами на хранение в банк на определенных условиях:
а) лизинг
б) депозит
в) залог
г) факторинг
Банк выдал кредит 400 тыс. руб. на 2 года по сложной ставке 20% годовых с погашением единовременным платежом. Определить погашаемую суму:
a) 576 руб.
б) 632 руб.
в) 468 руб.
Ставка процента, по которой ЦБ РФ предоставляет кредиты коммерческим банкам
а) ставка финансирования
б) нормативная ставка
в) ставка рефинансирования
г) учетная ставка
Основными видами банковского менеджмента являются
а) стратегический и тактический
б) финансовый, клиентский и кадровый
в) стратегический, финансовый и менеджмент персонала
При выдаче гарантий банк оформляет специальную надпись на векселе
а) акцепт
б) аваль
в) авизо
Какие факторы оказывают влияние на процентную ставку коммерческого банка:
а) срок выдаваемого кредита
б) величина выдаваемого кредита
в) уровень инфляции
г) уровень налоговых ставок

Задание 3.
Задача 1. АО “Динамо” заключило депозитный договор с коммерческим банком «Фотон» и «Индустрия-сервис». В банке «Фотон» открыт счет А на сумму 10 млн руб., сроком на четыре года под 20 % годовых, начисляемых ежегодно по принципу сложного процента. В банке «Индустрия-сервис» открыты счета В и С на такие же суммы по 10 млн руб., каждый сроком на четыре года под 20 % годовых, начисленных по принципу сложного процента: по счету В – по полугодиям; по счету С – ежеквартально. Одновременно КБ «Фотон» предлагает АО «Динамо» заключить договор о равномерных ежегодных взносах на депозитный счет Д денежных средств в размере 1 млн руб. сроком на четыре года при годовой ставке 14 % и на счет Е при взносе такой же суммы на каждые полгода.
Требуется:
1. Определить будущую стоимость денег, размещенных АО «Динамо» на депозитные счета:
a)      какая сумма будет находиться на депозитном счете АО «Динамо» через четыре года в банке «Фотон»?
b)     какие суммы будут находиться на депозитных счетах В и С, открытых в коммерческом банке «Индустрия-сервис»?
2. Определить, какая сумма будет у АО «Динамо» через четыре года на счете Д и на счете Е, если соответствующие депозитные договора на равномерные денежные поступления будут заключены с коммерческим банком «Фотон».

Задача 2. Потенциальный заемщик обратился в коммерческий банк для получения кредита на потребительские нужды сроком на 5 лет. Среднемесячный чистый доход заемщика составляет 28 тыс. руб. Банк принимает в расчет для погашения кредита и процентов по нему 65% чистого дохода клиента. Процентная ставка по кредиту 19,5% годовых.
Требуется:
Рассчитать платежеспособность заемщика.
Рассчитайте максимальную сумму кредита, которую банк предоставит заемщику.



Вариант 2
Задание 1.
Требуется ответить на следующий вопрос:
Денежно-кредитная политика Банка России. Экономические и организационные основы денежно-кредитной политики Банка России. Методы и инструменты денежно-кредитной политики.

Задание 2.
Требуется выполнить тестовые задания.
Срочное долговое обязательство покупателя об уплате поставщику или по его распоряжению третьим лицам определенной суммы денег в установленный срок называется
а) чеком
б) банковским сертификатом
в) опционом
г) векселем
Учет банком векселя является
а) активной операцией
б) пассивной операцией
в) активно-пассивной операцией
г) не является банковской операцией
Вид банковского кредита, при котором кредитор вправе потребовать возврат кредита раньше срока, то есть кредит до востребования.
а) онкольный кредит
б) контокоррентный кредит
в) факторинг
Какой из методов не является способом снижения кредитного риска
а) ограничение кредитов физическим лицам
б) предварительная оценка кредитоспособности заемщика
в) ограничение крупных кредитов
Банковский сберегательный сертификат предназначен
а) для физических лиц
б) для юридических лиц
в) для физических и юридических лиц
г) для государственных органов власти
Определить сумму, которую надо проставить на бланке векселя при условии, что вексель выдается на 3 месяца. Учетная ставка 20 %. Под вексель выдается 800 руб.
а) 920 руб.
б) 764 руб.
в) 842 руб.
Относительный показатель, характеризующий деятельность банка с точки зрения его устойчивости при возникновении различных рисков по активным операциям называется
а) норматив достаточности капитал
б) норматив ликвидности
в) норматив риска
Механизм прямых расчетов между банками, основанный на зачете взаимных требований и обязательств.
а) МФО
б) корреспондентские счета «Лоро»-«Ностро»
в) клиринг
Операция по привлечению денежных средств в банк является
а) активной операцией банка
б) пассивной операцией банка
в) активно-пассивной операцией банка
Какие их форм не относятся к современным формам безналичных расчетов
а) инкассовая форма
б) аккредитивная форма
в) расчеты платежными требованиями-поручениями
г) расчеты платежными поручениями

Задание 3.
Задача 1. Коммерческая организация обратилась в банк с заявление о предоставлении кредита в сумме 5 млн. руб. под залог простого процентного векселя с процентной ставкой 12% годовых. Номинал векселя 1,5 млн. руб., срок платежа по векселю 90 дней, процентная ставка по кредиту 18 % годовых.
Требуется:
Рассчитать максимальную сумму кредита, которую может предоставить банк под залог данного векселя.

Задача 2. ООО «Центр» обратилось в коммерческий банк с просьбой об открытии ему депозитного счета наряду с расчетным счетом, который находится в том же банке, на сумму 30 млн. руб. на срок шесть месяцев. Процентная ставка по шестимесячным депозитам в банке 12 % годовых.
Требуется:
1. Определить сумму процентного платежа по депозитному вкладу при использовании банком методики начисления:
a)      сложных процентов;
b)     простых процентов.


Вариант 3
Задание 1.
Требуется ответить на следующий вопрос:
Организация деятельности коммерческих банков. Активные и пассивные операции банка.

Задание 2.
Требуется выполнить тестовые задания.
Виды банковского надзора:
а) централизованный и децентрализованный
б) прямой и защитное регулирование
в) прямой и косвенный
г) государственный и частный
К депозитным ресурсам банка относят:
а) средства, полученные от выпуска и продажи векселей
б) межбанковский кредит
в) срочный вклад физического лица
г) открытие депозита в другом коммерческом банке
Какие из документов не оформляются при предоставлении кредита:
а) кредитный договор
б) договор залога
в) договор банковского поручительства
Лицензирование относят к
а) защитному регулированию
б) прямому надзору
в) текущему контролю
г) прямому контролю
Какая из приведенных характеристик отражает сущность банковской деятельности:
а) посредничество в кредите
б) создание кредитных средств обращения
в) аккумуляция денежных средств с целью превращения их в ссудный капитал, приносящий процент
Лизинговая операция банка является
а) пассивной операцией
б) активной операций
в) активно-пассивной операцией
г) не является банковской операцией
Документ, закрепляющий кредитную сделку
а) договор залога
б) договор поручительства
в) кредитный договор
г) кредитное обязательство
Вид кредита, при котором банк списывает с расчетного счета клиента сумму, превышающую остаток средств на счете:
а) овердрафт
б) онкольный кредит
в) вексельный кредит
г) срочная ссуда
Относительный показатель, характеризующий деятельность банка с точки зрения его устойчивости при возникновении различных рисков по активным операциям называется
а) норматив достаточности капитала
б) норматив ликвидности
в) норматив риска
Определить сумму, которую надо проставить на бланке векселя при условии, что вексель выдается на 3 месяца. Учетная ставка 18 %. Под вексель выдается 600 р.
а) 627 руб.
б) 764 руб.
в) 842 руб.

Задание 3.
Задача 1. ООО «Деталь» в соответствии с договором об открытии депозита перечислило в АКБ «Восток» 50 млн. руб. (расчетный счет ООО «Деталь» открыт в КБ «Меридиан»). По договору депозит открывается на три месяца на условиях выплаты 125 % годовых. Банк начисляет по депозитам сложный процент. По истечении трехмесячного срока в соответствии с договором АКБ «Восток» закрывает депозитный счет ООО «Деталь» и суммы начисленных процентов перечисляет на расчетный счет ООО «Деталь».
Требуется:
1. Охарактеризовать виды депозитных вкладов, открываемых коммерческими банками.
2. Определить сумму начисленных процентов по депозиту ООО «Деталь».

Задача 2. Кредитная организация в рамках Генерального соглашения получила ломбардный кредит в сумме 1700 млн. руб. на три года под 80 % годовых под залог ГКО на сумму 2267 млн руб. Через три месяца стоимость ценных бумаг упала в два раза.
Требуется:
1. Объяснить действия заемщика при снижении стоимости ценных бумаг.
2. Рассчитать процент и сумму возврата кредита.


ВАРИАНТ 4

Задание 1.
Требуется ответить на следующий вопрос:
Понятие банковские риски их классификация, сущность, оценка и методы управления.

Задание 2.
Требуется выполнить тестовые задания.
Определите элементы процентных доходов банка: 
а) дивиденды по паям и акциям;  б) доходы, полученные по счетам «Лоро»;  в) доходы по ведению валютных счетов;  г) доходы по кредитам, предоставленным клиентам банка. 
Определите, в чем состоит основная сущность реформирования банковской системы: 
а) повышение надежности банковской системы;  б) рост числа коммерческих банков;  в) создание двухуровневой системы. 
Определите функции, выполняемые Банком России: 
а) проведение расчетно-кассовых и депозитных операций;  б) покупка-продажа государственных ценных бумаг;  в) эмиссия денежных знаков;  г) предоставление кредитов другим банкам. 
Имеет ли Банк России право устанавливать процентные ставки в коммерческих банках: 
а) нет;  в) да;  б) только по операциям Банка России. 
Укажите не депозитные источники формирования ресурсов банка: 
а) выпуск сберегательных сертификатов;  б) заемные средства МБК;  в) денежные средства, размещенные в банке на не установленный срок;  г) выпуск векселей банка. 
Определите основные виды рисков, которые включаются в категорию кредитного риска: 
а) просрочки платежа;  б) злоупотреблений;  в) не возврата денежных средств;  г) процентной ставки;  д) ликвидности;  е) рентабельности;  ж) валютный. 
Определите наиболее эффективный метод снижения рисков кредитного портфеля: 
а) диверсификация кредитного портфеля;  б) страхование;  в) оценка кредитоспособности заемщика.
Собственный капитал банка пополняется за счет
а) средств на расчетных счетах
б) краткосрочных кредитов ЦБ РФ
в) прибыли
9. – банковская операция, посредством которой банк-эмитент по поручению и за счет клиента на основании расчетных документов осуществляет действия по получению от плательщика платежа
а) аккредитив
б) расчеты по инкассо
в) расчеты платежным поручением
г) расчеты чеками
10. К безрисковым ценным бумагам относят:
а) Государственные ценные бумаги
б) Ценные бумаги субъектов РФ
в) Ценные бумаги, выпущенные Сбербанком
г) Облигации Банка России

Здание 3.
Задача 1. В коммерческий банк 20 августа 2016 г. обратился Петров П.П. с целью получения ипотечного кредита. Совокупный ежемесячный доход заемщика составляет 45 000 руб. По условиям банка первоначальный платеж 30% стоимости приобретаемой квартиры, процентная ставка по кредиту 13% годовых. Погашение задолженности осуществляется ежемесячно аннуитентными платежами.
Требуется:
Рассчитать максимальную сумму кредита, если в рас чет для погашения суммы основного долга и процентов по кредиту банк принимает 50% совокупного дохода.
Рассчитайте сумму процентов и сумму, которая будет направлена на погашение задолженности по кредиту при первом платеже, если платеж внесен в срок.

Задача 2. Дисконтные облигации номиналом 5000 руб. со сроком погашения 92 дня размещены по цене, составляющей 95% от их номинальной стоимости.
Требуется:
Определить доходность при продаже.
Определить доходность к погашению.







































Список литературы
Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред.от 29.06.2012 г.).
Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
Федеральный закон от 8 февраля 1998 г. № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью».
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Федеральный закон от 20 августа 2004 г. № 121 -ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».
Федеральный закон от 22 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках».
Федеральный закон от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах».
Федеральный закон от 26 марта 1998 г. № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях».
Федеральный закон от 8 декабря 2003 г. № 164-ФЗ «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности».
Федеральный закон от 29 октября 1998 г. № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)».
Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Федеральный закон от 5 марта 1999 г. № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг».
Федеральный закон от 11 марта 1997 г. № 48-ФЗ «О переводном и простом векселе».
Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений».
Федеральный закон от 11 ноября 2003 г. № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах».
Федеральный закон от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге Недвижимости)».
Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях».
Федеральный закон от 29 мая 1992 г. № 2872-1 «О залоге».
Каджаева М.Р. Ведение расчетных операций : учебник для студентов образовательных учреждений среднего профессионального образования / М.Р. Каджаева. - М. : Академия, 2014. - 272 с.
Банковские операции : учебное пособие для среднего профессионального образования / под ред. Ю.И. Коробова. - М. : Магистр : ИНФРА-М, 2013. - 448 с.
Каджаева М.Р. Банковские операции : учебник для образовательных учреждений среднего профессионального образования / М.Р. Каджаева, С.В. Дубровская. - 6-е изд., стер. - М. : Академия, 2012. - 464 с.
Основы банковского дела : учебное пособие для студентов образовательных учреждений среднего профессионального образования / коллектив авторов ; под ред. О.И. Лаврушина ; Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации. - 4-е изд., перераб. и доп. - М. : КноРус, 2013. - 392 с.











Приложенные файлы

  • doc 20432857
    Размер файла: 95 kB Загрузок: 0

Добавить комментарий