Пахомов Павел Игоревич_Инвестиционные программы с защитой капитала


Чтобы посмотреть презентацию с картинками, оформлением и слайдами, скачайте ее файл и откройте в PowerPoint на своем компьютере.
Текстовое содержимое слайдов презентации:

НакоплениеЛекция 3Тема: Инвестиционные программы с защитой капиталаПреподаватель: Пахомов Павел Игоревич Что такое структурный продукт?Структурный продукт (англ. structured product) – сложный комплексный финан-совый инструмент, состоящий из двух и более простых базовых финансовых инструментов, подобранных в определенной пропорции.Структурные продукты позволяют защи-тить изначально вложенную сумму и одно-временно могут позволить получить прибыль от роста стоимости тех или иных активов. Защита капиталаЗащита капитала заложена в сами структур-ные продукты и реализуется благодаря двум обязательным составным частям:1-я защитная часть – в состав которой входят безрисковые инструменты с фиксированной доходностью;2-я доходная часть состоит из одного или несколько рисковых инструментов, позволя-ющих участвовать в росте или падении рынка. Что такое структурный продукт? Плюсы структурного продукта Минусы структурного продукта Основные формы структурных продуктов{5C22544A-7EE6-4342-B048-85BDC9FD1C3A}ФормаХарактеристикаПреимуществаНедостаткиИндекси-руемый депозитСтандартный банковский депозит, доходность по которому является не фиксированной, а плавающей и привязанной к некоторому индексу. Банки выплачивают наряду с плавающей ставкой минимальную фиксированную ставку – например, 0,1% (в соответствии с российским законодательством ставка по банковскому вкладу должна быть положительной).1. Участие в Системе страхования вкладов – дополнительная защита от кредитного риска2. Прозрачность и понятность для инвестораФорма может быть использована только для оформления структурированных продуктов с полной защитой капитала. Структу-рированная облигация (ноты)Представляет собой облигацию с плавающим купоном, привязанным, например, к индексу РТС. Является ценной бумагой1.Возможность досрочного погашения 2. Перспектива свободного обращения на бирже  1. Часть вложенного капитала можно потерять при досрочном погашении2. Выпуск ценных бумаг связан с дополнительными расходами   Для кого подходят структурные продуктыСтруктурные продукты – хороший инстру-мент для «краткосрочной» и «среднесроч-ной» частей личного финансового плана. Они подходят тем, кто хочет вложить средства на срок от 3 - 6 месяцев и при этом полностью избавить себя от необходимости самостоятельного управления средствами Доходность структурного продукта Коэффициент участия показывает, какая часть от потенциальной доходности базового актива будет выплачена инвестору в конце периода инвестирования.Доходность структурного продуктаКоэффициент участия % роста (падения)базового актива Инвестиционное страхование жизниИнвестиционное страхование жизни представляет собой гибрид классического накопительного страхования жизни и инвестирования в различные активы. По сути, это структурный продукт с 90 – 100 % защитой капитала, «обернутый» в договор страхования жизни (для получения налоговых и юридических преимуществ). Как действует инвестиционное страхование жизниСредства, вкладываемые в программу ИСЖ, делятся на две части: гарантийный и инвестиционный фонд. Одна часть инвестируется в инструменты с фиксированной доходностью. Они подбираются таким образом, чтобы к моменту окончания срока полиса обеспечить возврат полной страховой суммы (эта часть обеспечивает защиту капитала). Со второй, инвестиционной частью осуществляются рыночные операции, позволяющие получить дополнительный доход от размещения в более рискованные и потенциально доходные финансовые инструменты (например, ПИФы, акции). Плюсы «Инвестиционного страхования жизни»- сохраняют деньги инвестора от него самого, что позволяет делать накопления на будущие цели. Потребность потратить сейчас всегда более сильная, чем отложить на абстрактное будущее, а ИСЖ не предполагают или сильно усложняют досрочный вывод средств;- обеспечивают инвестору и его близким «подушку безопасности» на случай возникновения серьезных ситуаций, связанных с жизнью и здоровьем: при наступлении страхового случая выгодоприобретатели получают деньги в короткий срок;- позволяют снизить уровень налогообложения, сохранить накопления от конфискации, раздела при разводе. Минусы «Инвестиционного страхования жизни»- низкая ликвидность- обязательный длительный инвестиционный горизонт (в среднем 5–7 лет)- высокие штрафы за досрочное расторжение программы - ограниченный список доступных базовых активов Кому подходит «Инвестиционное страхование жизни»Продукты ИСЖ привлекательны для людей,осознающих необходимость создания накоплений в интервале 3–10 лет и заботы о финансовом благополучии своих близких.

Приложенные файлы

  • pptx 20569110
    Размер файла: 180 kB Загрузок: 0

Добавить комментарий